投資信託とは？証券会社での取り扱い方法を解説

最終更新日 2025年8月6日

投資信託という言葉、聞いたことはありますよね。でも、実際にどんなものか、皆さんは正確に理解していますか？投資信託は、お金を運用する際の一つの方法であり、自分では難しく感じるかもしれませんが、実は身近なものでもあります。例えば、日常生活で使っているスマホやコンピューターの中身にも、投資信託が関わっているかもしれません。そう、企業が成長するために必要な資金を集めるための手段として利用されているのです。では、投資信託をもっと身近なものとして、一緒に探ってみましょう。私たちのお金を、少しずつでも賢く使っていくためのヒントが見つかるかもしれませんよ。

この記事を読めばわかること:

• 投資信託の基本概念と仕組み
• 投資信託の種類とそれぞれの特徴
• 投資信託の選び方と注意点
• 証券会社での投資信託の取り扱い方法

関連リンク：
JPアセット証券 野球部

投資信託の基本概念

投資信託の定義

投資信託とは、複数の投資家から集めた資金をプロのファンドマネージャーが運用し、株式や債券などの資産に投資する仕組みです。投資家は自分のリスク許容度や目標に合ったファンドを選択し、運用成績に応じて利益を得ることができます。

投資信託の仕組み

投資信託の主要な仕組み	説明
ファンドマネージャーの選定	投資家の資産を運用するプロのファンドマネージャーを選定します。彼らは市場動向やトレンドを分析し、最適な投資先を選択します。
資産の選定とポートフォリオ構築	ファンドマネージャーは運用の目的やリスク許容度に基づき、株式、債券、不動産などさまざまな資産を選定し、ポートフォリオを構築します。ポートフォリオの分散によりリスクを最小化し、利益を最大化します。
分配金や利益の配当	投資信託が利益を得た場合、その利益は投資家に配当されます。分配金は定期的に行われることが一般的で、投資家はこれを受け取ることができます。

これらの仕組みにより、投資信託は投資家にとってリスクを抑えつつ、効率的な資産運用を可能にします。

投資信託の種類

株式型投資信託

株式型投資信託は、株式市場に投資することを目的としたファンドです。主に成長性を重視し、企業の株式を保有しています。株式市場の変動によりリスクがありますが、その分高いリターンを期待できます。

【株式型投資信託の特徴】

• 成長企業への投資
• 株式市場の変動に左右される可能性
• 長期的な視野で運用することが一般的

債券型投資信託

債券型投資信託は、債券市場に投資することを目的としたファンドです。企業や政府からの借り入れ証券である債券を保有しています。リスクは株式型に比べて低く、安定した利回りが期待できます。

【債券型投資信託の特徴】

• 安定した利回りを重視
• リスクは株式型に比べて低い
• 利息や債券の価格変動によるリスクがある

ファンドオブファンズ

ファンドオブファンズは、複数の投資信託に分散投資することでリスクを分散させるファンドです。株式型や債券型など様々な投資信託に投資します。リスクヘッジやリターンの最大化を目指します。

【ファンドオブファンズの特徴】

• リスクを分散させるため、安定感がありながらリターンも追求
• 専門家が複数の投資信託を選定し、最適なポートフォリオを構築
• 投資家のリスク許容度や目的に合わせて選択可

投資信託の選び方

投資信託を選ぶ際には、いくつかの重要なポイントを考慮することが重要です。それぞれのポイントを具体的に見ていきましょう。

リスクとリターンのバランス

投資信託を選ぶ際に最も重要なのは、リスクとリターンのバランスです。つまり、どれだけのリスクを取りながら、どれだけのリターンを得るかを考える必要があります。以下の表では、異なるタイプの投資信託のリスクとリターンの関係を示しています。

タイプ	リスク	リターン
株式型投資信託	高	高
債券型投資信託	中	中
ファンドオブファンズ	中	中

手数料の考慮

投資信託を選ぶ際には、手数料も重要なポイントです。手数料が高いと、投資の利益が大きく減少する可能性があります。以下のリストでは、考慮すべき主な手数料を示しています。

• 管理手数料
• 販売手数料
• 信託報酬

これらの手数料を比較し、投資のコストを抑えることが重要です。

ファンドマネージャーの評価

投資信託の選択において、ファンドマネージャーの評価も重要です。ファンドマネージャーは、ファンドの運用や資産の管理を担当しています。以下のリストでは、ファンドマネージャーを評価する際に考慮すべきポイントを示しています。

• 経験と実績
• 投資方針と戦略
• ファンドの成績と運用実績

これらのポイントを考慮して、信頼できるファンドマネージャーが選ばれることが重要です。

証券会社での投資信託の取り扱い方法

投資信託の選択と購入手続き

投資信託を選ぶ際には、自身の投資目標やリスク許容度を考慮しましょう。証券会社のウェブサイトや資料を参考に、適切なファンドを見つけましょう。

選択のポイント

• リスクとリターンのバランスを確認
• 運用方針やファンドマネージャーの情報をチェック

購入手続きの流れ

1. 証券会社の口座を開設する。
2. ネットバンクやATMからの振込みで口座に資金を入金する。
3. 購入したい投資信託を選択し、注文を入力する。
4. 注文内容を確認し、取引を完了する。

取引手数料について

投資信託を購入する際には、証券会社が手数料を取る場合があります。手数料は資産の規模や取引の頻度によって異なるため、注意が必要です。

主な取引手数料

• 購入手数料（フロントロード）
• 信託報酬（マネジメントフィー）
• 償還手数料（バックエンドロード）

手数料の比較

手数料項目	説明
購入手数料	投資信託を購入する際にかかる手数料
信託報酬	ファンドマネージャーに支払われる手数料
償還手数料	投資信託を売却する際にかかる手数料

分配金の受け取り方法

投資信託には、配当金や利益が定期的に配当される場合があります。配当金の受け取り方法には、再投資型と現金受取型の二つがあります。

配当金の受け取り方法

1. 再投資型：配当金が再び同じファンドに投資され、新しい株式や債券を購入します。
2. 現金受取型：配当金が現金として口座に支払われます。

配当金の受け取り方法は、証券会社の口座設定や投資家の希望によって変更することができます。

まとめ

投資信託は、個人の資産運用の手段として広く利用されています。株式や債券などの複数の資産を一つのファンドにまとめ、運用する仕組みです。投資信託の選び方には様々な要素がありますが、自身のリスク許容度や目的に合ったものを選ぶことが大切です。証券会社では、投資信託の取り扱いも行われています。投資家は証券会社を通じて、自身のニーズに合った投資信託を選択し、購入することができます。手数料や取引方法などを理解し、賢く投資を行うことがポイントです。

投資信託は将来の資産形成やリタイアメントプランに役立つ一方で、リスクも伴います。十分な情報収集や計画的な運用が重要です。資産運用においては、専門家のアドバイスを受けることも有益です。経験豊富なファイナンシャルプランナーや投資顧問との相談を通じて、より良い投資戦略を構築しましょう。